Встречаем осень с оптимизмом. Без Binance

Жизнь и борьба Binance: теперь без России. Четвертый квартал позитивным будет? Будет! Биткоин – вне подозрений SEC, но с ETF придется подождать. Цифрорубль готов к трансграничным путешествиям. Московская биржа тестирует ЦФА. Оплатить BTC-ипотеку легко, но только в Гонконге. Ripple против негативного тренда – кто же еще! Рекордные $900 миллионов похищены в 3 квартале.

---

 

#binance

 

Binance ушла. Ударение поставьте сами! Событие, мимо которого не пройдешь, но и новостью не назовёшь. К моменту официального объявления об уходе компании на бирже россиян не замечено. Самый удобный сервис, признаю, но не благотворительный. К примеру, существует майнинг пул, где комиссия, по сравнению с Binance, в три раза меньше.

 

Binance уходит из России, продав российское отделение бизнеса компании CommEX. Процесс отключения займет до года. Все активы существующих российских пользователей в безопасности и надежно защищены. Binance и CommEX будут сотрудничать, чтобы информировать пользователей о том, как перенести их активы на CommEX. Сделка Binance и биржи CommEX оценивается примерно в 300–400 миллионов долларов. Российский рынок Binance был одним из крупнейших для криптобиржи. Допустим вероятность, что произошло обычное переименование, никакой сделки на самом деле ожидать не стоит и Binance остается под другим брендом, не более. Есть и такое мнение. Любопытная деталь – биржа CommEX начала свою работу 26 сентября – события выглядят синхронизированными. Глава Binance Чанпэн Чжао подтвердил информацию о том, что дизайн и API платформы «схожи с Binance». Это, якобы, облегчит миграцию пользователей между биржами. Условия компании CommEX Holding Limited, зарегистрированной на Сейшельских Островах и применяющей для решения споров правового характера законодательство Гонконга, аналогичны практике, используемой Binance. Странно выглядят и скидки, объявленные держателям BNB (сервисная монета Бинанс): «Это примерно, как если бы во “Вкусно и точка” продолжили бы действовать скидочные карты “Макдональдса”», — рассуждает CEO Indefibank Сергей Менделеев.

Ной Перлман, директор по обеспечению соответствия Binance, декларирует вечное: «Глядя в будущее, мы понимаем, что работа в России несовместима со стратегией соответствия Binance».

Вы все о вечном-человечном, господа, а как вам нетленное от Михал Евграфыча: «На патриотизм стали напирать. Видимо, проворовались.»?

Пристально вглядываясь в настоящее, делаем выводы, что деятельность binance несовместима с самой концепцией криптовалюты. CZ (псевдоним Чанпэна Чжао. – Прим. ред.) посоветую распечатать белую книгу и держать ее перед глазами. Умными, замечу, глазами, устремленными в дальнюю даль справедливого будущего.

Вопреки стараниям, во время перехода ни один россиянин не пострадал по причине отсутствия таковых. Джастин Сан не даст соврать. В Москве поговаривают: не могут найти «Кристалл», весь запас выкупил 14-й этаж башни «Федерация» - «Восток». Врут, поди.

Причины? Извольте:

Минюст США ведет многолетнее расследование деятельности Binance

Бирже грозят штрафы на миллиарды долларов, а CZ Binance — уголовное расследование.

 

Расследование началось в 2018 году и сосредоточено на проверке соблюдения Binance законов и санкций США по борьбе с отмыванием денег. Уже собранные доказательства оправдывают выдвижение уголовных обвинений против отдельных руководителей, включая основателя Чанпэна Чжао. Среди них - нелицензированная передача денег, сговор с целью отмывания денег и нарушение уголовных санкций.

 

Министерство юстиции может предъявить обвинения Binance и ее руководителям или же договориться об урегулировании и закрыть дело, не предпринимая вообще никаких действий. Скоро узнаем, помогли ли «тебе, сынку, твои ляхи?». Обещали! Поторопитесь, господа: опрошенный The Wall Street Journal неназванный институциональный трейдер сообщил, что его компания провела «противопожарные учения», чтобы быстро вывести свои активы из Binance в случае краха последней. Мысли материальны, но только если вы вечером их думаете, а утром уже делаете. Вот и отличная тема для размышлений.

 

#позитивчик

Майкл ван де Попп: четвертый квартал 2023 года будет позитивным для биткоина

Нидерландский криптовалютный аналитик заявил, что биткоину удалось сохранить относительную стабильность на фоне крайне непредсказуемого криптовалютного рынка 2023 года. Майкл ван де Попп (Michaël van de Poppe) назвал текущий нудный рыночный тренд «тонким ходлинговым подходом», когда инвесторы затаились в задумчивости. «Биткоин находится в зоне консолидации. Это делает весьма вероятным тот факт, что мы достаточно скоро проведем тестирование на уровне от $28 000 до $30 000 долларов или даже больше. Мой прогноз на четвертый квартал в целом очень позитивный», – сказал эксперт. В пятницу, 29 сентября, биткоин торговался на уровне $27 135. Колебание на недельном таймфрейме цены ВТС – в пределах 1 %. MicroStrategy докупила 5445 BTC ($147,3 млн). Что-то знают? Уже и грозный Гэри меняет гнев на… Не на милость, конечно, но на сдержанную терпимость.

 

#SEC

Глава SEC Гэри Генслер: биткоин не подпадает под тест Хоуи

Глава SEC Гэри Генслер на слушаниях в Конгрессе заявил, что Биткоин не подпадает под тест Хоуи и не является ценной бумагой.

От критики это его, правда, не спасло: член Палаты представителей Том Эммер во время своего выступления был красноречив и непреклонен, обвиняя Генслера в лояльности Уолл-стрит в ущерб инновациям и конкуренции. Он намекнул на опыт Генслера в сфере финансов, включающий 18 лет работы в Goldman Sachs в качестве партнера и соруководителя финансового отдела. По мнению Эммера, связи Генслера с финансовой индустрией ограничивают его способность быть беспристрастным регулятором.

Председатель Комитета по финансовым услугам Патрик МакГенри вынуждал Гэри Генслера признать, что Биткоин не является ценной бумагой, поскольку не соответствует критериям инвестиционного контракта. И свершилось! Гэри Генслер внятно, с выражением, произнес: «Биткоин не подпадает под тест Хоуи, а значит он не ценная бумага». Сел подавленный на жесткий стул, написал заявление об отставке и объявил о роспуске SEC… Я сказал это вслух? Мечты…

Наивно предполагать самостоятельность действий такой значимой фигуры, как глава SEC. Последовательные деяния североамериканской диктатуры циничны, но логичны. Или контролировать, или уничтожить.

 

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) решила отложить принятие решения по предлагаемому биткойн-ETF ARK 21Shares до следующего года с новым крайним сроком — 10 января

 

«Комиссия считает целесообразным назначить более длительный период для издания приказа об одобрении или неодобрении предлагаемого изменения правил, чтобы у нее было достаточно времени для рассмотрения предлагаемого изменения правил», — говорится в документе.

Показательно, что группа законодателей - республиканцев и демократов требовала от председателя SEC Гэри Генслера срочно разрешить листинг спотового биржевого фонда биткойнов. Но через пару часов комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) отложила принятие решения по предложенному Global X Bitcoin Trust до 21 ноября. Кто в доме папа?

В настоящее время регулятор рассматривает заявки на множество других предложенных спотовых биткойн-фондов от известных компаний, включая BlackRock, Fidelity, VanEck и Invesco. 17 и 19 октября – очередное рассмотрение заявок. Агентство еще не одобрило создание спотового биткойн-ETF, ссылаясь на опасения по поводу мошенничества и манипуляций. И не одобрит: выборы на носу.

Нам выборы не страшны, за прекрасную Россию мы проголосовали фактом рождения.

 

#внедрение

 

Михаил Мишустин: Россия собирается запустить трансграничные расчеты с цифровыми активами

Российское правительство собирается наладить трансграничные расчеты в цифровых активах с использованием блокчейна. «Сейчас работаем над запуском трансграничных расчетов на базе технологии блокчейн с использованием цифровых финансовых активов и утилитарных цифровых прав», — рассказал Мишустин на Московском финансовом форуме. «Пошаговый план по созданию системы, в рамках которого будут проанализированы правовые и технические аспекты, готов», - добавил чиновник. Как уверяет Мишустин, все эти меры дадут больше возможностей для привлечения иностранных инвестиций. «Цифровые виды деятельности в совокупности уже принесли финансовому рынку 140 млрд рублей», - сообщил глава департамента инфраструктуры финансового рынка ЦБ РФ Кирилл Пронин. Это вам не майнеров кошмарить, это геополитика!

На Московской бирже состоялись первые выпуски ЦФА

Московская биржа в рамках пилотной программы выпустила цифровые финансовые активы (ЦФА). Эмитентом одного из первых выпусков стала заслуженная компания «Ноябрьскнефтегаз». «Цель выпуска — привлечение денежных средств для финансирования текущей деятельности компании. Объем выпуска составил 100 млн рублей сроком обращения 58 дней и процентной ставкой 13 % годовых».  Еще один эмитент, «ГПБ-факторинг», из той же нефтегазовой обоймы. Выпуск был структурирован в форме денежных требований объемом 100 млн рублей и сроком обращения 1 день. Все выпуски состоялись на платформе Национального расчетного депозитария (НРД), который входит в группу «Московская Биржа». «В дальнейшем это позволит оперативно предлагать новые выпуски инструментов на разнообразные активы, что существенно расширит возможности российских частных и институциональных инвесторов, а эмитенты получат дополнительный канал привлечения средств на развитие своего бизнеса», — заявил Сергей Харинов, директор по цифровым активам Московской биржи. По данным опроса Rambler&Co, более половины опрошенных Россиян не понимают, как работает система государственной цифровой валюты, и не планируют использовать цифровой рубль. Половина минус один равно… глава Газпрома. Нам бы вот точно так же, как в Гонконге, с кредитами разобраться. Не до нефти с газом.

Клиенты HSBC получили право гасить кредиты криптоактивами

 

Одна из крупнейших финансовых корпораций мира, гонконгская HSBC, объявила, что ее клиенты теперь могут оплачивать свои кредиты, используя пять видов цифровых активов - BTC, ETH, XRP, SHIB и DOGE. Транзакции, предусматривающие погашения ипотечных счетов в интересах HSBC, будут проводиться при посредничестве платежной платформы FCF Pay. «Мы рады сообщить, что пользователи HSBC имеют право оплачивать свои ипотечные счета и кредиты с помощью криптовалюты через FCF Pay», – говорится в сообщении HSBC. По данным платежной платформы FCF Pay, процесс погашения займов потребует от отправителя платежа выполнения трех процедур: выбора получателя, добавления платежной информации и отправки. HSBC уже предоставила своим клиентам возможность покупать и продавать паи биржевых фондов на биткоин и эфир, торгующиеся на Гонконгской бирже.

 

#RIPPLE

 

Криптофонды фиксируют отток средств шестую неделю подряд; XRP и Solana продолжают идти против тренда

Криптоинвестиционные продукты таких управляющих активами, как CoinShares, Grayscale, 21Shares, Bitwise и ProShares, столкнулись с оттоком средств. Только на прошлой неделе криптофонды потеряли $9 миллионов. Ранее эта сумма составила $54 миллиона. Таким образом, за десять недель отток достиг $464 миллионов.

Эта тенденция подчеркивает осторожность на рынке среди инвесторов.

«Существующее расхождение в настроениях с региональной точки зрения было очевидно на этой неделе: приток капитала в Европу составил 16 миллионов долларов, где инвесторы рассматривают недавнее разочарование в сфере регулирования как возможность, в то время как американские инвесторы вывели 14 миллионов долларов, по-видимому продолжая волноваться из-за недавних событий», – сообщил руководитель исследования CoinShares Джеймс Баттерфилл.

Объем торгов также упал до 820 миллионов долларов за неделю по сравнению с более чем 1 миллиардом долларов на предыдущей неделе. Это значительно ниже среднегодового показателя в 1,3 миллиарда долларов. Уныние, упадок, разочарование – у всех, кроме XRP и Solana, приток у которых продолжается.

По словам Баттерфилла, из продукта Short-Bitcoin также произошел отток в размере 2,8 миллиона долларов, что говорит о том, что инвесторы продолжают капитулировать по своим коротким позициям.

Отток средств из Ethereum шестую неделю подряд составил 2,2 миллиона долларов.

«И только XRP и Solana продолжали сопротивляться этой тенденции с плюсом $0,66 млн и $0,31 млн соответственно, что указывает на более проницательный подход к пространству альткоинов со стороны инвесторов, ищущих ценность», - отметил Баттерфилл. Фиксируют квартальные убытки честные инвесторы (оксюморон), а немного менее честные и менее … нет.

 

#кримкрипто

За 3 квартал у криптопроектов похищено $900 миллионов

 

В 3 квартале у криптопроектов было похищено около 900 миллионов долларов. Из этой суммы 208 миллионов – на счету Lazarus Group. Beosin опубликовала аналитический отчет, где сообщается о том, что общий ущерб от взломов, фишинговых атак и раг-пулов в Web3 составил $889,26 миллионов.

Потери за 3 квартал превысили суммарные потери за первое полугодие. В первом квартале криптовалютный рынок потерял $330 млн, во втором — $333 млн. 

Мошенники все больше обращают внимание на децентрализованные финансы (DeFi). В течение последних нескольких месяцев на децентрализованные финансы было совершено 29 нападений. Это 64 % от общего числа инцидентов, что привело к потерям в $98 млн. Больше всех пострадали публичные блокчейны. Первенство – у сети Mixin Network, у которой украли $200 млн. Это 37 % от всех потерь за 3 квартал.

Атакам подверглись несколько площадок платежных сервисов – увели $97 млн. Блокчейн Эфириум был атакован 16 раз и лишился $227 миллионов.

Компрометация закрытых ключей принесла преступникам $223 млн. Потери из-за атак на облачные базы данных - $200 млн, из-за уязвимости смарт-контрактов - $93 млн. 

Наибольшую активность проявил Северокорейский преступный кибер-синдикат Lazarus Group – общепризнанно самая большая угроза для сектора Web3 и DeFi.

 

#статистика

Криптовалют: 26 818   Бирж: 670

Рыночная капитализация 24ч: $1.08T (+0.4 %)

Объем за 24ч: $30.45B (+1.12 %)

Доминирование: BTC: 48.88% (-0.9 %) ETH: 18.65 %

Страх/жадность: 48 – нейтрально-оптимистично.

До халвинга биткоина осталось: 210 дней.

 

#учимматчасть#словодня#фундаментальный анализ (FA)

Фундаментальный анализ (FA) — это метод измерения внутренней стоимости актива путем изучения взаимосвязанных экономических и финансовых факторов. При фундаментальном анализе изучаются макроэкономические факторы (состояние экономики и состояние конкретной отрасли бизнеса) и микроэкономические факторы (эффективность управления компанией), способные повлиять на стоимость активов (ценных бумаг). Конечная цель инвестора в том, чтобы узнать их реальную стоимость, которую он сможет сравнить с текущей стоимостью. Так инвестор увидит, является ли ценная бумага недооцененной или переоцененной. Данный метод противоположен техническому анализу. В техническом анализе прогнозируется вектор цен, исходя из исторических рыночных данных (цена и объем). Как известно, противоположности дополняют друг друга. Так и фундаментальный анализ неполноценен без учета анализа технического.

---

Юрий Семенов

В иллюстрации использовано изображение автора N.Style (CCBY3.0) с сайта https://thenounproject.com/ и фото с сайта https://unsplash.com/