Противоречивые итоги одобрения ETF-BTC. 15 лет первой транзакции Сатоши Накамото. Первая тортилья – комом: Венесуэла закроет национальную цифровую валюту El Petro. Сбер что-то знает и нанимает криптоспециалистов. В Аргентине заключен первый договор аренды с расчётом в биткоинах. Северокорейские хакеры начали перемещать биткоины: скоро восточный Новый год!

---

Если бы мишки были пчелами, а члены комиссии по ценным бумагам США – энтузиастами крипты, то они бы никогда так долго бы не тянули с одобрением ETF. Злые языки шепотом говорят не о доброй воле и внезапном прозрении защитника проливов в Красном море, а о прагматической экономической политике контроля мировых финансов. В последние дни непросто было найти новости, не связанные с одобрением спотовых биткоин-ETF. Кажется, даже Элвис на «Немецкой волне» сегодня гнусавил что-то об этом. Или это был не Элвис и не на «Немецкой волне», а из моей блестящей микроволновки? В едином порыве в первый день объем торгов акциями спотовых ETF на биткоин достиг $4,5 млрд.

 

Лидером по объему торгов ожидаемо стал лучше всех закаленный текущим медвежьим рынком Grayscale’s Bitcoin ETF ― это превращенный в ETF частный инвестиционный фонд Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Показатель составил $2,2 млрд, но, скорее всего, хитрецы реализовали ранее купленные позиции. В новых фондах лидером оказался протеже мегамонстра BlackRock – iShares Bitcoin ETF (IBIT). Объем торгов акциями этого фонда немного превысил $1 млрд. Второе место по объему торгов занял фонд компании Fidelity – FBTC, где показатель в первый день достиг $685 млн. Интересно, что запуск спотовых ETF привел к неожиданному всплеску интереса к запущенному в 2021 году фьючерсному фонду ProShares Futures Bitcoin ETF (BITO). За день объем торгов акциями данного фонда превысил $2 млрд, что является рекордным показателем. Вполне возможно, что и тут большая часть инвесторов выводила средства и перекладывала их в более дешевые и менее волатильные спотовые фонды.

 

Вскоре после запуска торгов спотовыми ETF в США курс биткоина достиг $49 000, закрепиться на этом уровне, правда, не смог и вернулся к $46 000. Криптовалютный рынок сдержанно отреагировал на новость об одобрении спотовых фондов. Столько раз за эти 15 лет мы все хором кричали «караул, волки!», и, когда волки пришли, все спали и достались хищникам тепленькими.

Первой биткоин-транзакции исполнилось 15 лет

 

15 лет назад, 12 января 2009 года, создатель биткоина под псевдонимом Сатоши Накамото совершил первую транзакцию в криптовалюте, отправив 10 BTC криптографу Хэлу Финни. Хэл Финни в течение многих лет сотрудничал с PGP Corporation, разрабатывая продукты для шифрования. Он запустил первый анонимный ремейлер и был в списке ранней рассылки среди шифропанков. За полгода до своей смерти в августе 2014 года Финни описал свой опыт первого взаимодействия с цифровым золотом: «Когда Сатоши сделал релиз ПО, я сразу подключился. Я думаю, что был первым человеком, помимо Сатоши, запустившим биткоин. Я добыл 70 с чем-то блоков и стал получателем первой биткоин-транзакции».

Хэл Финни сыграл важнейшую роль в истории цифрового золота и оказался одним из первых людей, предсказавших будущую цену биткоина. Взяв за основу оценку общего благосостояния домохозяйств во всем мире на уровне $100-300 трлн, он спрогнозировал, что стоимость 1 BTC в итоге достигнет ~$10 млн. Финни добыл несколько блоков на собственном персональном компьютере. С тех пор майнинг криптовалюты превратился в отрасль, в которой используются специализированные высокопроизводительные устройства, а хешрейт сети превышает 600 EH/s (BitInfoCharts). Кто сегодня помнит Финни? А вот имя Гэри Генслера не требует уточнения.

 

Гэри Генслер имел возможность остановить пятничный биткойн-ETF, что пошло не так?

Согласно документу, который опубликовал SEC, два члена комиссии, Хестер Пирс (Hester Peirce) и Марк Уйеда (Mark Uyeda), выступали за одобрение спотовых биткойн-ETF, а два других, Кэролайн Креншоу (Caroline Crenshaw) и Хайме Лисаррага (Jaime Lizarraga), отказывались это делать. Голос Гэри Генслера (Gary Gensler) как раз склонил чашу весов на сторону спотовых продуктов. Тем не менее Генслер по-прежнему публично пренебрежительно и скептически относится к рынку криптовалют. Накануне глава SEC опубликовал длинный тред в X (бывшем Твиттере), где обрушился с критикой на криптовалюты. Чиновник заявил, что инвестиции в них могут быть только рискованными и нестабильными, и, хотя SEC и одобрила биткоин-ETF, она «не одобряла и не одобряет сам биткоин».

«Это было бы проще, быстрее и гораздо менее болезненно, если бы председатель Генслер одобрил ETF несколько лет назад, а не был бы вынужден сделать это по решению суда. Потребительский спрос на этот продукт был очевиден, и, как любит цитировать председатель, потребители могли бы извлечь выгоду используя разумную, вдумчивую стратегию. Несмотря на задержку, одобрение ETF является долгожданным», – заявила Кристин Смит, генеральный директор Blockchain Association. И добавить нечего к словам Кристины Кузнецовой.

 

#перваятортильякомом

 

СМИ: Венесуэла закроет национальную цифровую валюту El Petro

Власти Венесуэлы отказались от дальнейшего развития национальной цифровой валюты El Petro. 15 января все монеты автоматически конвертируются в местные боливары, сообщает Barrons. По данным издания, в тот же день закроют все криптовалютные кошельки на платформе Patria — «единственном» сайте, где торгуется El Petro. «Из очень надежного источника мы получили грустные новости о том, что 11 января Petro (PTR) официально умерла», — говорится в сообщении CryptoLand Venezuela.

 

Цифровая валюта El Petro, якобы обеспеченная добываемой в стране нефтью, появилась в 2018 году. Ряд местных предприятий обязали совершать сделки в ней. Президент Венесуэлы Николас Мадуро анонсировал новую систему зарплат и цен, привязанную к национальной цифровой валюте.

Монета не пользовалась высоким спросом, розничные продавцы отказывались принимать ее к оплате. При этом в 2021 году Международный аэропорт Майкетии имени Симона Боливара добавил возможность оплаты авиабилетов и других услуг с помощью El Petro, а также биткоина и DASH.

Напомним, в 2021 году Мадуро распорядился перевести социальные выплаты в El Petro. Инициатива была направлена на защиту пособий от гиперинфляции.

При этом Венесуэла планировала выпустить отдельную CBDC — цифровой боливар — в октябре того же года. Мы-то хорошо знаем, что опыт – сын, даже понимаем, в отличие от латинских американцев, чей! Учитесь у Сбера, мистер Мадуро, неплохо бы и русский подтянуть: наших классиков надо читать в оригинале.

 

#позитив

 

Сбербанк собирается развивать международные расчеты на базе криптовалют

Компания активно нанимает новых специалистов, которые будут заниматься развитием и созданием цифровых методов оплаты. Новые сотрудники должны будут создавать решения для международных расчетов на основе криптовалют, а также разрабатывать продукты для использования криптовалют в подобных расчетах. В обязанности персонала также входит разработка стратегии и продуктов для трансграничных криптовалютных решений. «Чтобы понимать нынешние возможности и дальнейшие перспективы новых платежных инструментов, мы нанимаем специалистов, которые будут изучать рынок, законодательную базу, технологические тренды. В случае развития прорывных технологий мы сможем оперативно предлагать клиентам актуальные и доступные сервисы», — объяснили в банке.

 

Сбер сейчас активно развивается в направлении цифровых технологий. Недавно в компании решили открыть физическим лицам доступ к платформе цифровых финансовых активов (ЦФА). В ноябре Сбербанк объявил, что смог провести первую в стране тестовую сделку кредитования с залогом в виде ЦФА. Кредит получила группа компаний «Дацик», управляющая торговым центром «Омега» в Тольятти.

 

В Аргентине заключен первый договор аренды с расчётом в биткоинах

В Аргентине зарегистрирован один из первых контрактов, включающих платежи в биткоинах. По данным местного новостного агентства La Capital, в Росарио-Сити было подписано первое соглашение об аренде с расчётом в биткоинах.

Соглашение предусматривает, что арендатор будет ежемесячно выплачивать арендодателю сумму, эквивалентную $100 в биткоинах. Платежи будут осуществляться с помощью криптобиржи Fiwind, которая выступит поставщиком справочной цены биткоина для расчётов.

Министр иностранных дел Аргентины Диана Мондино пояснила, что после применения первого мегараспоряжения президента Хавьера Милея, который отменил закон об аренде и арендной плате, эти контракты могут рассчитываться в биткоинах, в других криптовалютах и активах.

Распоряжение, разрешающее подобные соглашения, будет рассмотрено судами страны, ожидающими окончательного решения о законности этого документа. Кроме того, действие чрезвычайного указа может быть приостановлено, если обе палаты Конгресса его отклонят.

Тем не менее исполнительный указ позволяет арендаторам и арендодателям на законных основаниях подписывать договор аренды, номинированный в биткоинах, избегая транзакций в обесценившейся национальной бумажной валюте – аргентинских песо.

 

#криминал

Arkham: Северокорейские хакеры начали перемещать биткоины со своих счетов

 

Северокорейские хакеры из группировки Lazarus проявили рекордную активность — перевели десятки биткоинов со счета на счет или в криптомиксер. Об этом сообщают аналитики из Arkham Intelligence. По данным платформы, хакеры уже перевели 27,371 BTC ($1,2 млн по текущему курсу) на миксер криптовалют, а затем отправили 3,343 BTC на ранее использованный неактивный адрес. «Группа Lazarus только что совершила крупнейшие транзакции за месяц», — утверждают аналитики портала.

 

Сейчас хакеры из КНДР держат около $79 млн на своих кошельках. Хотя невозможно угадать намерения группировки, эти переводы могут указывать на то, что lazarus готовится к более активной деятельности, пишут эксперты Arkham. Считается, что Lazarus спонсируется правительством Северной Кореи. Они ответственны за треть всех хакерских атак, совершенных в 2023 году. С 2017 по 2023 год злоумышленникам удалось похитить около $3 млрд, в том числе в криптовалюте. Платформа Recorded Future утверждает, что за последние шесть лет северокорейские хакеры украли в криптовалюте больше, чем вся КНДР зарабатывает от экспорта за год. В ноябре Минфин США через Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) ввел санкции в отношении криптовалютного миксера Sinbad за содействие Lazarus в отмывании $850 млн.

 

#радисткакэтиговорит

 

Девушка, которая не умеет молчать: мистер Вуд, вам – наше сочувствие.

Кэтрин Вуд: «Биткоин будет стоить $1,5 млн к 2030 году»

 

«Мы считаем, что вероятность бычьего тренда возросла после одобрения биржевых фондов на биткоин. Это зеленый свет», — заявила генеральный директор ARK Invest Кэтрин Вуд (Catherine Wood) в эфире телеканала CNBC.

 

#статистика

Рыночная капитализация 24 ч: $1,69T (+0,9 %)

Объем за 24 ч: $46,33B (-33,04 %)

Доминирование: BTC: 49,8 % (-0,15 %) ETH: 18,1 %

Индекс альтсезона: 76 – It is а Altcoin Season! Ура!

Страх/жадность: 60 – практически дзен!

До халвинга биткоина осталось: 92 дня!

   

#учимматчасть#словодня#Bitcoin ETF

Биржевые фонды (ETF)

Биржевые фонды (exchange-traded funds, ETF) — это инвестиционные фонды, торговля единицами которых, как акциями, осуществляется на биржах ценных бумаг.

Почему инвесторы любят ETF:

1. ETF Сделки так же просты, как и торговля акциями;
2. Можно быстро и легко создать диверсифицированный портфель ценных бумаг самостоятельно;
3. Более низкие комиссии за формирование портфеля по сравнению с покупкой отдельных акций.

Чтобы лучше понять, как работает спотовый Bitcoin ETF, рассмотрим заявку от BlackRock на запуск iShares Bitcoin Trust. Основными участниками ETF являются:

1. Спонсор — отвечает за финансирование структуры;
2. Администратор — управляет выпуском и погашением акций, а также их распределением и другими операциями;
3. Криптовалютный кастодиальный сервис — хранит цифровые активы фонда;
4. Фиатный кастодиальный сервис (банк) — хранит денежные средства и их эквиваленты.

 

Заявка BlackRock предполагает следующую механику выпуска и распространения акций iShares Bitcoin Trust:

 

1. Фонд закупает базовый актив (Bitcoin) в определенном количестве и передает его кастодиану;
2. Структура выпускает акции, объем которых соответствует количеству криптовалюты, удерживаемой кастодианом. Паи выпускаются «пакетами» по 40 000;
3. Пакеты продают уполномоченным участникам — лицензированным брокерам, заключившим договор с администратором и спонсором фонда;
4. Цена паев для уполномоченных участников рассчитывается путем деления стоимости чистых активов (net assets value; NAV) на количество акций и должна учитывать котировки биткоина на момент реализации.

Брокеры, в свою очередь, предлагают акции ETF розничным инвесторам через размещение бумаг на бирже.

Положительные аспекты Bitcoin ETF

1. Укрепление доверия к рынку. Официально разрешенный ETF укрепит авторитет BTC в традиционном финансовом мире, привлекая как институциональных, так и розничных инвесторов;
2. Повышение ликвидности рынка. Привлечение большего числа участников позволяет сделать рынок BTC более стабильным, сдерживая резкие колебания цен;
3. Регулируемый и понятный путь инвестирования. Благодаря наличию нормативной базы Bitcoin ETF предоставляет потенциальным инвесторам простой, прозрачный и безопасный способ инвестирования;
4. Доступный вход в инвестиции. Модель ETF упрощает процесс, что особенно полезно для новичков или тех, кто сомневается в необходимости покупки BTC напрямую.

---

Юрий Семенов

В иллюстрации использовано изображение автора Icons Cart (CCBY3.0) с сайта https://thenounproject.com/ и изображение автора  Alhadis (общественное достояние) с сайта  https://commons.wikimedia.org/w/index.php?curid=133035589