ШОС и альтернативная финансовая система

ШОС превратилась в крупнейшую в мире региональную организацию. Анализируя экономические проблемы, стоящие перед ШОС, Ладислав Земанек подчёркивает важность альтернативных платёжных систем, цифровых валют и национальных валют для укрепления устойчивости, безопасности и стратегической стабильности в Евразии. Автор является участником проекта «Валдай – новое поколение».

НЕЗАВИСИМЫЕ ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

Одним из условий успешного и устойчивого экономического сотрудничества в регионе является развитие платёжных систем. Мы сталкиваемся с риском геоэкономической фрагментации из-за злоупотребления торговыми и финансовыми ограничениями, использования экономических отношений в качестве оружия, а также из-за экономического национализма, включая торговый протекционизм, «декаплинг» и «дерискинг». США злоупотребляют своей финансовой гегемонией в геополитических играх. Это требует разработки альтернативных, взаимодополняющих и интегрированных систем финансовых сообщений для защиты финансовых транзакций от вмешательства внешних субъектов и снижения зависимости от доминирующих финансовых институтов. Такие шаги могут привести к улучшению связности, повышению эффективности и производительности и снижению расходов.

Шанхайская организация сотрудничества обладает большим преимуществом, поскольку несколько её стран имеют надёжные независимые платёжные системы. Индия запустила Систему структурированных финансовых сообщений (SFMS) в 2001 году, другие страны последовали её примеру в течение следующего десятилетия. Иран запустил Систему электронных платёжных сообщений (SEPAM) в 2013 году, два года спустя в Китае начала функционировать Трансграничная межбанковская платёжная система (CIPS), Россия осуществила первую транзакцию в Системе передачи финансовых сообщений (СПФС) в 2017 году. Эти решения были особенно важны в случае Ирана и России, поскольку обе страны сейчас отрезаны от SWIFT. В 2023 годуони интегрировали свои системы.

В этом свете представляется желательным, чтобы ШОС тесно сотрудничала с БРИКС, которая запустила BRICS Pay, платформу цифровых платежей, и готовит BRICS Bridge, многостороннюю цифровую расчётную и платёжную платформу, защищённую от политического давления, злоупотреблений и внешних санкций. BRICS Bridge будет использовать цифровые валюты центральных банков БРИКС, и ни один из её участников не сможет ограничивать деятельность других.

РАЗВИТИЕ ЦИФРОВЫХ ВАЛЮТ

Помимо платёжных систем, цифровые валюты, включая цифровые валюты центральных банков (ЦВЦБ) и криптовалюты, составляют ещё одну основу экономической устойчивости ШОС. Китай, Индия, Иран, Казахстан и Россия уже запустили ЦВЦБ, а Белоруссия находится на пилотной стадии. ШОС опережает другие регионы, и это может создать значительное сравнительное преимущество. Цифровые валюты центральных банков укрепляют национальный суверенитет, одновременно смягчая влияние транснациональных частных субъектов. Соответствующим проектом, который следует тщательно изучить, является mBridge, мультиплатформа ЦВЦБ, основанная на оригинальном блокчейне. В ней участвуют центральные и коммерческие банки из Китая, Саудовской Аравии, Таиланда и Объединённых Арабских Эмиратов, а также более тридцати членов-наблюдателей.

Несомненно, использование криптовалют несёт в себе множественные риски безопасности, но одновременно помогает противодействовать экономическим санкциям. Криптовалюты не являются однородной группой, и для того, чтобы сделать их резервом для укрепления финансовой устойчивости к нежелательному внешнему давлению, обеспечивая при этом национальную безопасность и финансовую стабильность, необходим сбалансированный подход.

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ НАЦИОНАЛЬНЫХ ВАЛЮТ

Устойчивость и диверсификация экономических инструментов усиливаются за счёт более широкого использования национальных валют во взаимных транзакциях. Интернационализация юаня играет важную роль в демократизации региональных и глобальных финансово-экономических экосистем, укреплении как иммунитета к риску колебаний доллара, так и общей стабильности финансовых рынков и торговых расчётов. В июле 2024 года доля китайской валюты в мировых платежах достигла рекордного уровня. Юань стал четвёртой валютой по частоте использования с долей 4,74 процента мировых транзакций, что почти вдвое больше, чем в ноябре 2022 года. Рост использования юаня можно приветствовать, но китайскую валюту не следует воспринимать как преемника доллара с точки зрения глобальной валютной гегемонии. Вместо этого интернационализацию юаня нужно рассматривать как инструмент диверсификации и большей финансовой автономии. Страны ШОС согласны с тем, что будущая международная финансовая система не должна основываться на доминировании одной валюты. Эта позиция является общей для ШОС и БРИКС. Поэтому ШОС могла бы участвовать в проекте валюты БРИКС как возможной базовой валюты для расчётов в национальных валютах. В этом плане ШОС может стать одним из ключевых игроков в формировании будущей мировой финансовой системы.

Аналогичным образом в июне ЕС одобрил новый пакет санкций, запрещающий использование СПФС субъектами ЕС. Важно то, что допускается возможность запрета экономических отношений с любыми иностранными субъектами, которые используют российскую платёжную систему.

БОЛЬШЕ АВТОНОМИИ ДЛЯ МИРОВОГО БОЛЬШИНСТВА

Эти шаги демонстрируют риски, связанные с чрезмерной зависимостью от SWIFT и доллара США. Введение односторонних санкций, будь то первичных или вторичных, а также растущее обсуждение мер по конфискации иностранных активов для дальнейшего использования в военных целях беспрецедентны и посылают серьёзное предупреждение ШОС. Было бы желательно усилить сотрудничество и координацию со странами АСЕАН, которые в 2023 году также договорились о развитии региональной платёжной связности и транзакциях в местной валюте.

Все вышеперечисленные стратегии и инструменты связаны с демократизацией глобальной системы управления и императивами общего процветания и безопасности. Они могут помочь мировому большинству достичь большей устойчивости и автономии за счёт диверсификации и установить новые правила и стандарты многостороннего сотрудничества и международных отношений. Потенциал ШОС как активного игрока в этих областях огромен.